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铸造反洗钱利剑 履行保平安义务 看大悟作法

[证券交易机制论文]    2003年以来,随着人总行《金融机构反洗钱规定》等“一规定两办法”的颁布,反洗钱成为金融业的法定义务。作为一项新工作,反洗钱在我国至今可以说是一个陌生的领域,既无成熟的理论研究成果可遵循,更无可行的实践经验可依托。为了铸就打击洗钱犯罪的利剑,全方位构筑反洗钱工作体系,人行大悟支行对此进行了努力探索,并取得了积极成效。     洗钱这个概念在我国出现较晚,在2001年第三次修正的《刑法》第191条才明确规定,洗钱罪是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的、协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。     从金融业的角度来看,洗钱是指犯罪分子以金融机构为媒介,利用金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金,以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源、流向和违法性质的行为。     问题是,我们金融机构为什么要开展反洗钱?这个概念究竟离我们基层支行有多远?我们应该如何起步怎么突破?      一、认识的变迁     在大悟支行开展反洗钱工作之初,部分同志对山区县开展反洗钱的必要性持怀疑态度,甚至觉得我们是小题大作赶时髦,某些人认为洗钱是只有在电影中才出现的惊险故事,至多在大中城市才存在洗钱犯罪的可能,不仅不理解不支持,甚至指责县支行搞反洗钱滑稽可笑劳民伤财。     可是,随着经济发展和金融深化,传……
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铸造反洗钱利剑 履行保平安义务
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